Бизнес-план для получения лизинга оборудования
Бизнес-план и финмодель для лизинговой компании и банка: спецтехника, оборудование, транспорт. Аванс, график платежей, DSCR, окупаемость.
Коротко: готовим бизнес-план и финансовую модель для подачи в лизинговую компанию или банк — на лизинг спецтехники, производственного оборудования, транспорта и сельхозтехники. До подачи проверяем размер аванса, лизинговый платёж, DSCR и окупаемость. Астана, с 2012 года, более 700 реализованных проектов.
Рассчитать проект → +7 778 651 0003
Для каких видов оборудования готовим бизнес-план
Бизнес-план под лизинг нужен, когда лизинговая компания или банк оценивает не только залог, но и окупаемость техники в вашем проекте. Чаще всего готовим пакет под такие категории:
| Категория | Примеры | На что смотрит лизинг |
|---|---|---|
| Спецтехника | экскаваторы, погрузчики, краны, дорожная техника | загрузка, ставка работ, ликвидность |
| Производственное оборудование | станки, линии, упаковка, холод | выработка, себестоимость, спрос |
| Грузовой транспорт | тягачи, рефрижераторы, прицепы | пробег, тарифы, загрузка рейсов |
| Сельхозтехника | тракторы, комбайны, навесное | сезонность, урожайность, субсидии |
Что смотрит лизинговая комиссия
- Аванс — размер первоначального взноса (зависит от программы лизингодателя).
- Лизинговый платёж и его покрытие денежным потоком проекта.
- DSCR — коэффициент покрытия платежа: способен ли проект обслуживать лизинг.
- Окупаемость техники и срок выхода на положительный денежный поток.
- Остаточная стоимость и ликвидность предмета лизинга.
Что входит в бизнес-план и финмодель
- Резюме проекта и цель финансирования.
- Анализ рынка и спроса со ссылками на официальные данные.
- Операционный план: техника, процессы, персонал.
- Финансовая модель: выручка, затраты, денежный поток, NPV / IRR / DSCR.
- График лизинговых платежей и проверка покрытия.
- Сценарии (базовый, консервативный, оптимистичный) без подставленных результатов.
Какие исходные данные нужны от клиента
- Предмет лизинга и коммерческие предложения поставщиков.
- Параметры программы лизинга: аванс, срок, ставка (если известны).
- Целевые цены, объёмы и каналы продаж.
- Структура финансирования: собственные средства / лизинг / заём.
- Локация и масштаб проекта.
Сроки и стоимость
Стоимость зависит от типа техники, сложности финансовой модели и требований конкретного лизингодателя или банка. Точную смету и срок называем после короткого брифа по проекту.
Кейсы из практики
Примеры проектов из портфеля Ussain Company, где мы готовили бизнес-план и финансовую модель под финансирование оборудования и транспорта:
| Клиент | Отрасль | Сумма проекта | Инструмент |
|---|---|---|---|
| ТОО «UBM Solution» | Рефрижераторный транспорт | 60 млн ₸ | Госфинансирование |
| ТОО «Truck engine service» | Ремонт техники, запчасти | 286 млн ₸ | Инвестор |
| ТОО «Алан и К» | Пищевое производство, Шымкент | 1 млрд ₸ | Аграрная кредитная корпорация |
Реальные проекты из портфеля компании. Условия финансирования определяются банком или лизингодателем индивидуально.
Официальные источники
- Закон РК «О финансовом лизинге» (№78-II) — Әділет
- Фонд «Даму» — программы поддержки и субсидирования
- Бюро национальной статистики АСПР РК
Частые вопросы
Нужен ли бизнес-план для лизинга оборудования?
Для крупных сделок и при оценке окупаемости — да. Лизинговая компания или банк хочет видеть, что техника окупается, а платёж покрывается денежным потоком. Бизнес-план и финмодель повышают шанс одобрения.
Что проверяет лизинговая компания?
Размер аванса, лизинговый платёж и его покрытие (DSCR), окупаемость техники, остаточную стоимость предмета лизинга и риски проекта.
Сколько стоит бизнес-план и финмодель для лизинга?
Стоимость зависит от типа техники и сложности модели. Точную смету называем после брифа — оставьте заявку для расчёта.
Чем бизнес-план для лизинга отличается от банковского?
Акцент на предмете лизинга, графике лизинговых платежей и остаточной стоимости, тогда как банковский кредит оценивает залог и общий денежный поток. Структура финансовой модели при этом близка.
Открываете лизинговую компанию? Это отдельный сценарий
Если вы планируете не получить технику в лизинг, а создать лизинговую компанию, бизнес-план строится вокруг лизингового портфеля, источников фондирования и риск-политики (маржа = ставка лизинга − стоимость фондирования). Деятельность регулируется Законом РК «О финансовом лизинге». Напишите нам — подготовим план под эту модель.
Связанные услуги
Для лизинга и финансирования: лизинг спецтехники · финансовая модель · бизнес-план для банка (БВУ) · анализ рынка.
Готовим бизнес-план и финмодель для лизинга оборудования. Проверим аванс, платёж, DSCR и окупаемость до подачи в лизинговую компанию или банк. Оставить заявку или позвоните +7 778 651 0003.